ファクタリング即日

はじめに

 

即日ファクタリングは素早い資金調達の手段として事業主の間で広まっています。

 

中小企業や個人事業主に於いては充分な資金力を持つのは少数派で、依然として資金繰りが厳しい事業者が多いのが現状です。

 

さらに昨今のコロナウイルスの世界的な流行により、休業や売上減少などを余儀なくされ、多くの事業者が危機に立たされています。

 

このような背景から、即日ファクタリングの重要性は益々上がっています。

 

ここでは事業者向けの優良で安心な即日ファクタリング会社を厳選し、おすすめ順にランキングしています。

 

即日ファクタリングをお探しの事業者様はぜひご利用ください。

 

 

即日ファクタリングとは

 

即日ファクタリング (factoring)とは債権者(会社や個人などの債権を持つ事業主)から売掛債権を買い取って即日で資金を用立てるサービスです。

 

給料ファクタリング即日は2020年3月6日に金融庁が出した「貸金業に該当する」との見解により、終了の流れになっています。

 

法人ファクタリング即日と個人事業主ファクタリング即日については引き続きサービスが提供されます。

 

確実にファクタリングで即日、現金を受けとるには必要な書類を不備無くそろえ、2〜3社見積もりをとって反応の早いファクタリング会社に申し込む事が重要です。

 

法人向けと個人事業主向けの即日ファクタリングのおすすめは下記のとおりです。

  1. MI Vision
  2. 事業資金エージェント
  3. ビートレーディング
  4. スマートファクター
  5. ファクターズ
  6. えんナビ
  7. 七福神
  8. トップ・マネジメント
  9. K2ソリューションズ

 

即日ファクタリング会社比較表

 

会社名 買取額 スピード 対応業種 個人事業主 2社間 3社間 対応地域
MI Vision 130万〜 即日〜 全てOK × 日本全国
事業資金エージェント 3億円迄 即日(最短3時間後)〜 全てOK × 関東
ビートレーディング 100万〜3億円 即日〜 全てOK 日本全国
スマートファクター 30万〜5千万円迄 即日〜 全てOK × × 日本全国
ファクターズ 30万〜3千万円 即日(午前中申込で最短15時迄に入金) 全てOK × 日本全国
えんナビ 30万〜5千万円迄 即日〜 全てOK × 日本全国
七福神 30万〜1億円迄 即日〜 全てOK 日本全国
トップ・マネジメント 30万〜3千万円 即日〜 全てOK 日本全国
K2ソリューションズ 30万〜3千万円 即日〜 全てOK 日本全国

 

ファクタリング即日 おすすめランキング

 

全国対応

MI Vision

買取額 130万円〜
スピード 即日〜
対応業種 全てOK
個人事業主 ×
2社間
3社間

 

おすすめポイント

  • 将来債権ファクタリングで未発生の債権でも買取が可能
  • 最短即日入金
  • 最短5分で査定完了
  • 医療・介護・運送・建設含む業種全般、どんな業種の売掛債権買取OK!
  • 元ベテラン銀行員など、資金調達の現場を経験した専属スタッフが複数在籍
  • プライバシーマークを取得。秘密厳守です。

 

MI Vision

 

対応地域:関東

事業資金エージェント
買取額 3億円迄
スピード 即日(最短3時間後)〜
対応業種 建設業・製造業・卸売業他、要問合せ
個人事業主 ×
2社間
3社間

 

おすすめポイント

  • 即日入金は当たり前(最短3時間後に入金OK)
  • 3社間1.5%〜、2社間3%〜の手数料で資金調達可能
  • 500万円迄来店不要

 

事業資金エージェント

 

全国対応

ビートレーディング

買取額 100万〜3億円
スピード 即日〜
対応業種 全てOK
個人事業主
2社間
3社間

 

おすすめポイント

  • ファクタリングで認知度No.1
  • 契約件数全国トップクラス
  • 審査通過率98%
  • 医療・介護・運送・建設含む業種全般、どんな業種の売掛債権買取OK!
  • 経験豊富な営業がたくさんいて、顧客対応満足度No.1
  • 売掛金があれば、小口から大口まで対応可能です。個人事業主も対応しています。

 

ビートレーディング

 

全国対応

スマートファクター

買取額 30万〜5000万円
スピード 即日〜
対応業種 全てOK
個人事業主 ×
2社間
3社間 ×

 

おすすめポイント

  • 2社間ファクタリングなのに手数料が2%〜12%で安い
  • 最短即日〜2営業日で資金調達可能
  • 債権譲渡登記が留保可能

 

スマートファクター

 

全国対応

ファクターズ

買取額 30万〜3千万円
スピード 即日〜(午前中に申込で最短15時迄に入金)
対応業種 全てOK
個人事業主
2社間
3社間 ×

 

おすすめポイント

  • 最短4時間(午前中に申込で15時迄に入金)
  • 個人事業主も対応します。(売掛先が法人の場合)
  • 売掛先が個人の方も対応します。(法人様のみ)
  • 医療・介護・運送・建設含む業種全般、どんな業種の売掛債権買取OK!
  • 債権譲渡登記を入れないで対応可能
  • 審査通過率93.4%

 

ファクターズ

 

全国対応

えんナビ
買取額 30万〜5千万円
スピード 即日〜
対応業種 全てOK
個人事業主
2社間
3社間 ×

 

おすすめポイント

  • 30万円〜対応
  • 最短即日
  • 全国対応
  • 償還請求権の無い2社間ファクタリング
  • 個人事業主も対応

 

えんナビ

 

全国対応

七福神
買取額 30万〜1億円
スピード 即日〜
対応業種 全てOK
個人事業主
2社間
3社間

 

おすすめポイント

  • 最短即日
  • 来店不要
  • 30万円〜
  • 経験豊富なスタッフ
  • 個人の給与債権も買取可能。給与ファクタリングはこちら

 

七福神

 

全国対応

トップマネジメント

買取額 30万〜3千万円
スピード 即日〜
対応業種 全てOK
個人事業主
2社間
3社間

 

おすすめポイント

  • 医療・介護・運送・建設含む業種全般、どんな業種の売掛債権買取OK!
  • 法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
  • 地方の場合、の成約時交通費キャッシュバックしてもらえます。(日本全国対応)
  • 製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いにも対応

 

トップ・マネジメント

 

全国対応

K2ソリューションズ

買取額 30万〜3千万円
スピード 即日〜
対応業種 全てOK
個人事業主
2社間
3社間

 

おすすめポイント

  • 医療・介護・運送・建設含む業種全般、どんな業種の売掛債権買取OK!
  • 法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
  • 手数料5%〜
  • 審査通過率95%

 

K2ソリューションズ

 

即日ファクタリングの基礎知識

 

ここでは最短即日でファクタリングを受ける為に必要な知識をお伝えします。

 

ファクタリングを即日受けるには必要な書類を不備無くそろえ、2〜3社見積もりをとってみる事がおすすめです。

 

複数社にあたってみる事で万一、審査が通らなかったり、間に合わなかったりした場合に備える事ができます。

 

必要書類

 

  • 社印及び印鑑証明書(発行日より3ヶ月以内)
  • 商業登記簿謄本(発行日より3ヶ月以内のもの)
  • 売掛債権の契約書
  • 法人税確定申告書(税務署の印のあるものを3期分)
  • 今期の試算表(決算より半年以上経過の場合)
  • 請求書・納品書・発注書等、入金日記載の資料
  • 預金通帳など(売掛先からの入金など過去の取引状態を確認します。)

 

即日ファクタリングの流れ

 

  1. 申し込み
  2. 即日ファクタリングを希望する場合もメールフォームで申込み後、「先ほどメールフォームより申込みしました●●ですが」と電話した方が聞き間違い等がなく、スムーズです。

     

  3. 与信調査
  4. 2社間ファクタリングの場合は売掛先企業の調査をします。
    3社間ファクタリングの場合は申込み事業者、及び売掛先企業の両方を調査します。
    両方を調査すると時間がかかる為、即日ファクタリングを希望する場合は2社間ファクタリングがほとんどです。

     

  5. 面談
  6. 簡単なヒアリングと必要書類の確認をします。

     

  7. 契約の締結
  8. 与信がとおり、書類の不備が無ければ契約を行います。
    社印や印鑑証明書が必要です。

     

  9. 振込み
  10. ファクタリングの買取額が指定口座に振込まれます。

 

即日ファクタリングの背景

中小企業や個人事業主に於いては充分な資金力を持つのは少数派で、依然として資金繰りが厳しい事業者が多いのが現状です。

 

しかしながら中小企業は大企業と比較して株式や社債、或いは私募債等の直接金融や銀行融資から資金を調達しにくいという現実があり、それは個人事業主に至ってはなおのことでしょう。

 

早急な資金調達が必要となる経営者が多い中、政府の持続化給付金では到底及ばないのが現状です。

 

また、企業間取引では手形取引や掛け取引が一般的です。その為、常に売上と入金にタイムラグが発生し、急激に売上が延びればそれだけ黒字倒産のリスクも大きくなります。

 

このような理由から、迅速に資金調達をする手段として即日ファクタリングを利用するケースが増えているようです。

 

ファクタリングは、融資とは異なり、自社がもつ売掛債権を売却し現金化するものです。
負債ではない為、貸借対照表の状態も良くなり、今後の金融機関の融資も受けやすくなります。

 

一般的な償還請求権無し(ノンリコース)の契約なら、売却した後は万一、売掛先が倒産しても弁済の責任はありません。

 

売掛先をメインに与信調査が行われる為、最短即日で現金を手にする事ができます。

 

ファクタリングは中小企業の資金繰りを改善すべく、売掛債権担保融資制度と共に経済産業省のキモ入りで始まった制度ですが、中には元々が闇金の悪徳業者も存在するので注意する必要があります。

 

ここでは事業者向けの優良で安心な即日ファクタリング会社を厳選し、おすすめ順にランキングしています。

 

即日ファクタリングをお探しの事業者様はぜひご利用ください。

 

即日ファクタリング体験談

 

製造業

小さな工場なので、銀行から借り入れするのもなかなか難しい状況でした。

 

取引先から入金があるまでに2、3ヵ月かかることも多く、その時はどうしても支払いに間に合いませんでした。

 

とにかく当座の運転資金を何とかしなければと思い、審査や保証人不要で買取してもらえる即日ファクタリングを利用しました。

 

インターネットから申し込むとすぐに折り返し電話がありました。

 

電話の印象ですが対応は良かったと思います。

 

必要書類をFAXで送って、その日のうちに現金化できたので何とか急場を凌げました。

 

頻繁には使いたくないですが、また困ったときは利用しようと思います。

 

介護業

立ち上げから1年目でした。

 

介護報酬が入るのは提供月から2ヵ月後なので資金繰りはいつも大変でした。

 

ボーナス時期だった事もあり、いつも頑張ってくれているスタッフに少しでも報いたいと思いファクタリングを申込みました。

 

すぐに連絡がきて、ファクタリング会社に出向く必要もなく、メールと電話、FAXだけで即日銀行口座に振り込まれました。

 

スピーディで大変助かりました。おかげでスタッフに特別手当を出す事ができました。

 

手数料も3社間ファクタリングで2%と負担が少ない事もあり、毎月利用しています。

 

今は利用者も増えてスタッフにも恵まれ、大分経営が安定してきたのでもうすぐファクタリングしなくても済みそうです。

 

建設業

基礎杭工事の会社を経営していますが、建設業界は入金サイクルが長いので集金と支払いのタイミングが噛み合わないのは毎度の事でした。

 

入ってくるお金も大きければ、出ていく金額も大きいので売掛金が焦げ付いたりすると資金繰りが大変でした。

 

それで資金調達の為、何度かファクタリングを利用しました。

 

最初は赤字決算なので利用できるのか不安でしたが問題なく即日現金を受け取れました。

 

銀行融資とは比較できない程、スピーディで商工ローンのように連帯保証人が必要ないという点でも使いやすかったです。

 


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